Аферы

Известный литературный герой Остап Бендер говорил: «Я знаю четыреста относительно честных способов отъема денег». Смутные годы НЭПа далеко позади, но последователей Остапа Бендера не стало меньше. Скорее, наоборот, мошенников стало гораздо больше, и действовать они стали намного изощреннее.

Слово «афера» означает жульничество, но восходит к вполне респектабельному affaire (фр.) — дело. Термины «аферист», «жулик», «мошенник», «обманщик» — синонимы. Между тем, первоначальное значение слова «мошенник» — карманный вор (от слова «мошна» — карман).

Последние записи рубрики Аферы

И афёру действительно можно назвать полноценным делом, только делом нечестным, а точнее даже незаконным. Хотя и тут есть несколько уточнений. Во-первых, преступление, согласно законодательству, будет называться грабежом, кражей, хулиганством, но не афёрой. Аферизм и мошенничество, что, по сути, является одним и тем же, тяжелее доказать в судебном разбирательстве. Афёра всегда подразумевает собой дело корыстного характера. К делам, попадающим под определение афёр, в Уголовном Кодексе РФ могут относиться мошенничество, реализация некачественной продукции, махинации с финансовыми ресурсами, фиктивное банкротство, и т.д. Зачастую мошенники и аферисты, которые планируют крупные афёры, обладают развитым интеллектом и определенными знаниями психологии человека. Чтобы проворачивать удачные афёры, мошенник должен обладать и специальными знаниями в области экономки, информационных технологий и т.п.

Главный принцип аферистов – это продумывание всех деталей обмана. На подготовку прибыльной аферы мошенники тратят не меньше времени, чем цирковые артисты на репетицию рискованных трюков.

Чего стоит только известная афёра Викора Люстига, который вошел в историю, как человек, который дважды продал Эйфелеву башню. Интеллектуальный и аристократичный аферист убедил нерадивого парижского предпринимателя, что Эйфелеву башню скоро снесут, и уже сейчас проводится аукцион среди тех, кому достанется ее металлическое содержимое. Предприниматель даже и не догадывался, что его обманывают, поэтому, когда ему все стало ясно, он даже смутился заявить об этом происшествии в полицию. По прошествии нескольких лет Люстиг вернулся, чтобы повторить свою аферу, и у него это почти получилось, но новый покупатель отправился в полицию и Виктор был разоблачен.

Теперь разберемся с понятием мошенничества. Мошенничество – это преднамеренное хищение имущества путем обмана или путем злоупотребления доверием. Форм и видов мошенничества существует несчетное множество: фальсификация или подмена предмета сделки, шулерские приемы при карточных играх, подмена денежных средств, даже банальный обвес можно считать мошенничеством.

Кидалово – это то же самое мошенничество, только в более грубом исполнении. Слово происходит от глагола кидать, то есть бросать, оставлять что-либо, кого-либо. Это означает, что на практике кидалово будет выглядеть как предложение жертве совершить какие-нибудь действия (чаще всего, конечно же, уплатить деньги за товар или услугу), при этом «кидалы» наперед знают бесперспективность своих обещаний. К разновидности самых легких афёр, которые можно причислить к кидалову, будут, пожалуй, всевозможные лотереи, в которых нельзя выиграть, афёры, проводимые в Интернете, а также предложения поработать за границей, уплатив фирме посреднику деньги на оплату визы, билетов и услуг.

Аккуратными стоит быть и с различного рода «халявой». Именно благодаря тому, что многие люди весьма падки на всевозможные халявные предложения, деньги и товары, поле деятельности аферистов-кидал становится практически неограниченным. Будьте осторожны, найдя чужой кошелек или барсетку с деньгами. Возможно, это и будет очередной развод мошенников.

Жульничество – это еще одна разновидность мошенничества. Чаще всего это незамысловатая и легкая в исполнении афера. К примеру, жулики могут воспользоваться Вашим незнанием или смятением и выманить у Вас таким образом деньги. Также жульничество распространено как термин в мошенничестве в различных играх (не обязательно исключительно карточных). Толковые словари определяют слово «жульничество» как просторечное, и подразумевают под ним мошеннические поступки и недобросовестность.

Неприятным жульничеством можно считать, к примеру, объявления о найме на работу. Предлагая вакантную должность, работодатель указывает, что для начала нужно пройти платные курсы или заплатить за заполнение анкеты, при этом никто Вам не гарантирует, что Вас выберут в качестве сотрудника. Иногда предлагают позвонить на платный номер с автоответчиком для прохождения собеседования. Не введитесь на подобные обещания, ведь за работы должны платить Вам, а не Вы.

Жульничество не стоит на месте и идет в ногу с современными технологиями и актуальными проблемами человечества. Одни играют на человеческой жалости и прикидываются нищими и калеками, другие становятся магами и колдунами в энном поколении, третьи активно осваивают просторы всемирной паутины.

Но что мы наблюдаем на практике и в быту?

Часто аферисты работают при помощи так называемых, пирамидальных схем, которые направлены, по сути, на распределение денежных средств между участниками. При этом пирамида не работает никак, кроме регуляции денежного потока снизу вверх, к основателям пирамиды. Держитесь подальше от предложений различного рода сетевого маркетинга, так как чаще всего продажа и перепродажа товара или услуг не нацелена на конечного потребителя. Это всего лишь обязательные покупки, которые удерживают особу внутри пирамиды. На сегодня аферизм с помощью пирамидальных схем становится все менее популярным, но, тем не менее, достаточно устойчивым, чтобы продолжать выманивать у доверчивых людей деньги.

Еще одной разновидностью бытовых афёр являются «свадебные афёры» . Свадебными аферистами могут выступать как женщины, так и мужчины. Фиктивные браки с целью обогащения, виртуальные знакомства для создания семьи с иностранцами, намеренные разводы и раздел имущества – все это можно отнести к брачным афёрам.

Все актуальнее становятся афёры, проводимые в Интернете. Аферисты предлагают совершить благотворительные пожертвования под предлогом какой-нибудь душераздирающей истории или обманывают людей в Интернет-магазинах или на Интернет-аукционах. Также Вам могут предложить под видом официального письма отправить данные вашего банковского счета на указанный интернет адрес. Самое неприятное то, что афёры в Интернете доказать практически невозможно, а отыскать злоумышленников так уж тем более.

Жилищный вопрос тоже под пристальным бдением аферистов: одна квартира может продаваться несколько раз лицом с ограниченной дееспособностью, при этом окончательное оформление сделки так и не происходит, но аферисты успешно растворяются с суммой аванса. Такие аферы весьма просты в исполнении, но их тяжело доказать. Обратившись в милицию, Вы вряд ли сможет выудить информацию и свидетельствование у недееспособного лица.

В магазине и супермаркете Вы может столкнуться с мелким жульничеством и просроченным товаром, который выдается за свежий. Вот тут то, как раз, на какие только ухищрения не идут продавцы: сложенные в красочные подарочные мешочки старые конфеты; специальное освещение внутри витрин, для сыра – желтоватое, а для мяса- красное; расфасовка в одну сетку хороших и плохих фруктов, введение обычной воды в мясо с помощью шприца для прибавления веса, и т.п.

Автомобильные аферы тоже отличаются своим многообразием. Это может быть продажа угнанного автомобиля, грубый шантаж на почве того, что под удар жертве подставляется автомобиль мошенников, а жертва после этого должна оплатить расходы. Чаще всего именно аферы с автомобилями являются наиболее грубыми в своем исполнении, поэтому их можно отнести, скорее всего, просто к краже или грабежу. Афера же, в первую очередь, это тонкое искусство, когда жертва добровольно отдает свои деньги. Что касается автомобилей, то стоит заметить, что среди автомехаников достаточно жуликов: они могут поменять новую деталь на старую, и при этом доказать что-либо будет очень трудно. Здесь можно посоветовать одну вещь: старайтесь пользоваться услугами тех автомобильных сервисов, которые готовы заключить с Вами договор.

Никогда не утрачивали свою хватку и так называемые «магические» аферисты. Вот как раз эти люди и обладают непревзойденным магическим талантом актера и хитрыми уловками в воздействии на сознание человека. Потомственные колдуны и ведьмы – это только половина беды, хуже, когда такие люди организовывают новые секты, течения и даже веры. Мастерски владея приемами внушения, аферисты могут отнять у человека все, вплоть до недвижимости, и кроме того, заставить работать на мошенника. При этом жертва будет думать, что все это она делает только во благо веры. Основоположники сект часто прикрываются уже существующими верованиями.

Отдельное внимание стоит уделить нескольким основным тактикам аферистов, которые используются для добровольной передачи денег от жертвы к мошеннику.

Вот, что должно Вас насторожить и заставить задуматься, не аферист ли перед Вами:

Условия сделки, которые вам предлагаются намного выгоднее обычных;
Спешка. Жертву обычно заставляют совершить какое-то действие впопыхах, при этом мотивация может быть достаточно разнообразной;
Аферисты входят в доверие путем того, что представляются богатыми и влиятельными людьми.
Обещания. Мошенники часто обещают обогатить жертву, или достать редкий товар, или организовать поездку и отдых. Будьте осторожны, когда Вам предлагают подобные вещи. Деньги то вы потратите, а общения мошенники, как окажется, и не собирались выполнять.

Напряжение и обман редко удается полностью скрывать. Поэтому будьте наблюдательны, если заподозрили в человеке афериста. Вот несколько вещей, на которые стоит обратить свою бдительность:

– человек, который блефует или врет, несознательно стремится прикрывать рот или каким либо другим образом касаться лица;

– приподнятые брови или искривленные уголки рта – тоже могут выдать ложь человека;

– легкое дрожание рук, которые Вы, возможно и не заметите, если не будете внимательны.

Но это только в теории, на практике же, аферистам и жуликам иногда даже не обязательно разговаривать с человеком, чтобы его обмануть. Ведь как возможно рассмотреть и узнать мошенника в Интернете или по телефону.

В случае, если аферистам или мошенникам все таки удалось Вас обмануть, немедленно обращайтесь в отделение милиции. Учитывая характер аферы, которой Вы подверглись, проверка может совершаться как сотрудниками общественной безопасности, так и уголовным розыском. Когда будете подавать заявление, постарайтесь детально вспомнить все события, их последовательность, свидетелей и прочее. Часто случается и такое. Что в милиции отказываются принимать ваше заявление, мотивируя это тем, что в данном случае отсутствует состав преступления. Но если Вы уверены, что попались на крючок именно аферистам, обращайтесь в прокуратуру с обжалованием отказа возбуждения уголовного дела.

Возможно, чтобы избежать неприятной встречи с аферистами, Вам понадобиться несколько советов:

Если случилось так, что Вас на улице попросили незнакомые люди помочь проверить, не фальшивые ли деньги, которые им дали, постарайтесь не брать эти деньги в руки, потому что это, скорее всего, «кидалово» и шантаж.;
Если неожиданно Ваш домашний телефон замолчал, есть возможность, что это сделали жулики в корыстных целях. Тогда Вам стоит связаться с АТС и просить их проверить линию связи;
И хотя это сейчас уже редкость, но иногда мошенники нагло шантажируют людей по телефону, поэтому в этой ситуации незаменимым будет определитель номера на телефоне;
Покупая продукцию в магазинах или супермаркетах, знайте, что добросовестные продавцы никогда не скрывают свои данные. А если Вам отказываются показать сертификаты или лицензии, то, скорее всего, у них просто нет этих документов;
Старайтесь при крупных сделках не передавать деньги до завершения оформления права собственности или до тех пор, пока не получите вещь на руки;
Не перечисляйте деньги на так называемые зазывные объявления (о работе, модельном кастинге, лечении и пр.), когда получатель указывает только свой п/я (или р/с), но не сам адрес. Скорее всего, Вас пытаются обмануть.

В общем, будьте бдительны и предусмотрительны. Не попадайтесь на очевидные уловки и афёры! Наблюдательность и знания – вот ваш козырь при встрече с аферистами и мошенниками.

Подделки технических жидкостей для автомобилей

Опубликовано ira Ноя 24, 2011 в Подделка товаров и услуг | Нет комментариев

Если раньше мошенники ограничивались, лишь продажей разбавленного бензина, то в настоящее время, уже можно говорить, о целой индустрии подделок различных технических жидкостей для автомобилей. Подтверждают это утверждение “опыты” днепропетровцев на этом поприще фальшивок.

Недавно сотрудниками отдела налоговой милиции ГНИ Бабушкинского района Днепропетровска выявлен цех, специализировавшийся на изготовлении технических жидкостей для автомобилей. Организовали его двое предприимчивых днепропетровцев, приспособив для этого помещения автомобильных гаражей, расположенных на территории военного городка около аэропорта. Технологический процесс выглядел следующим образом.

Для производства тосола марки А-40-М из соседней области завозился специальный жидкий концентрат. Сырье заливалось в тысячелитровые баки и разводилось в равной пропорции водой, после чего в полученный раствор для придания ему естественного цвета засыпался порошковый краситель, а для поддержания плотности добавлялась натриевая селитра. Готовая продукция разливалась в бутылки и канистры емкостью 1,5 и 10 литров, которые после наклейки соответствующих этикеток упаковывались в термоусадочную пленку.

Подобным же образом производились и другие технические жидкости весьма сомнительного качества, предназначавшиеся для реализации на автомобильных рынках: дистиллированная вода для кислотных аккумуляторов, антифриз, тосол, тормозные жидкости БСК, “Нева” и другие.

Кроме того, в помещении подпольного цеха были обнаружены этикетки для моторного масла М63-12-Г1 и трансмиссионного масла ТАД-17Ц.

Р.S. О т.н., тормозной жидкости “Нева” надо сказать отдельно. Под таким названием она не выпускается с 1997 года, естественно, и название завода, указанное на этикетке поддельной тормозной жидкости – “Шосткинский химзавод”, тоже устарело. Единственное предприятие-производитель подобной продукции под названием “Нева-Супер”- ОАО “Шосткинский завод химических реактивов”. Настоящая тормозная жидкость “Нева-Супер”:

• расфасовывается в оригинальную полиэтиленовую тару емкостью 0,5 л. и 1,0 л.;
• на емкости наклеивается красочная этикетка с полной информацией о продукте, предприятии-изготовителе, с товарным знаком и логотипом предприятия;
• на этикетку вручную штампом обязательно наносится номер партии, дата изготовления продукции, номер ОТК.

Фальсифицированный бензин

Опубликовано ira Ноя 24, 2011 в Фальсификация товаров | Нет комментариев

На украинском рынке увеличилась реализация бензинов, не соответствующих стандартам качества.

Фальсифицируется бензин не только после завоза в Украину, а часто еще в России, Беларуси или Литве. Например, Управление по защите прав потребителей Харьковской области неоднократно изымало из торговли прямогонный российский бензин, служащий полуфабрикатом для производства бензина “нормального”. Этот фальсификат продавался под маркой А-76, хотя октановое число прямогонного бензина не выше 64.

Больше всего контрабандного и фальсифицированного горючего, завезенного из России, обнаружено в пограничных областях: Луганской (до 60% розничной продажи), Донецкой (35%), Харьковской (30%), Сумской и Полтавской (по 25%). Так, в Донецкой и Херсонской областях под видом 92-го бензина продавали 76-й. Еще наглее мошенники действуют на Харьковщине, где умудряются А-76 продавать как А-95. В Крыму при масштабной проверке в сентябре-октябре на 110 АЗС установлены нарушения, большинство из которых касалось именно фальсифицированных бензинов. Крымские “коммерсанты” разбавляли бензин купленным у “Черноморнефтегаза” газовым конденсатом, или под видом А-76 продавали чистый газовый конденсат.

Что касается, дизтоплива – с ним тоже “работают” фальсификаторы.
Дизтопливо, как известно, бывает летнее и зимнее, последнее – дороже. Вот и хитрят заправщики, добавляя в летнюю солярку для морозостойкости дешевый керосин (1% его повышает “зимность” на 1 градус) – тем более, что по ГОСТу присутствие керосина в дизтопливе допускается. Однако его содержание не может быть выше 10%, а “умельцы” льют по 15% и более…

К сожалению, в нашей стране бензин разбавляли всегда, и по всей видимости, будут разбавлять его и дальше. Поэтому от потребления фальсифицированного топлива, практически, никто из нас не застрахован, но чтобы затруднить мошенникам процесс обмана – прислушайтесь к нашим советам.

• Не стоит заполнять бак, если известно, что топливо заканчивается, либо, наоборот, от емкостей только что уехал бензовоз. Можно запросто “накушаться” донной грязи и “присаженной” водички.
• Обращайте внимание на техническую оснащенность облюбованной бензоколонки: предпочтительное не стрелочное, а цифровое оборудование, которое высвечивает не только литраж заливаемого горючего, но также его цену и окончательную сумму.
• Неплохой показатель – очередь. Исключая, конечно периоды ажиотажного спроса. За некачественным бензином постоянные клиенты выстраиваться не станут.
• Прежде чем заправляться, проведите “экспресс-анализ”: понюхайте каплю бензина и капните им на бумагу. Лучше всего фильтрованную, но подойдет и обычная, только не мелованная. Если добавлен газолин (он гораздо дешевле), будет чувствоваться знакомый запах используемого в быту газа. Чистый бензин испарится с листа практически бесследно, примеси в нем солярки дадут жирное пятно, а постоянная грязь проявится в виде черной каемки. От такой “подпитки” явно стоит воздержаться.

Не всегда “огненный” (“FIERY”) это “прекрасный” (“FAIRY”)

Опубликовано ira Ноя 24, 2011 в Подделка товаров и услуг | Нет комментариев

Продукция фирмы “Проктер энд Гэмбл” опять подверглась посягательству со стороны мошенников, которые, используя дизайн, и, паразитируя на рекламе известной фирмы, выпустили очередную подделку.
На этот раз надо смотреть в оба, покупая жидкость для мытья посуды “Fairy”, чтобы не купить фальшивку – “Fiery”.

Максимально приблизив внешний вид своего моющего средства к уже известному (изменив всего лишь две буквы в названии и, уменьшив объем флакона), мошенники уверенно наживаются, вводя в заблуждение потребителя, который покупает его, принимая за фирменную, хорошо себя зарекомендовавшую качественную продукцию. Поэтому, чтобы не попасться на удочку жуликов – хорошо изучите этикетку покупаемого товара.

Например, на упаковке поддельного “огненного” средства (fiery переводится с английского языка как огненный, а fairy – волшебный, прекрасный) много чего нет: нет значка сертификации, срока годности, даты выпуска, состава изделия. От такой “левой” продукции можно ожидать чего угодно, как собственно, и от любой другой, на которой отсутствуют обязательные по закону требования маркировки продукта.

Помните, что на упаковке товаров бытовой химии, прошедших сертификацию в Украине, обязательно должно быть указано следующее: название предприятия-производителя, его адрес, товарный (фирменный) знак, название продукта, масса нетто или объем, номер партии, срок годности, назначение и способ применения, условия хранения, предупредительные и предостерегающие надписи, обозначение нормативного документа, дата изготовления.

Что же касается данного конкретного случая, то не мешало бы знать о FAIRY вообще побольше. Разновидностей жидкостей для мытья посуды FAIRY у Проктер энд Гэмбел насчитывается три вида: Fairy-Лимон (500 ml), Fairy-Свежесть (500 ml), Fairy с антибактериальными компонентами (500 ml).

Обращаем Ваше внимание: с февраля 2000 года на упаковках Fairy Свежесть и Fairy Лимон вместо прямой печати на поверхности бутылок используются водоустойчивые этикетки.

О страховых мошенничествах

Опубликовано redaktor Ноя 21, 2011 в Страховые мошенничества | Нет комментариев

Страховое мошенничество — это попытка получить возмещение без должных оснований, вытекающих из закона; также это и внесение меньшей, чем необходимо, страховой премии или же просто сокрытие важной информации при заключении договора страхования.

В любой стране всегда найдутся люди, желающие нажиться на страховых компаниях. По экспертным оценкам, в США страховые компании ежегодно вынуждены выплачивать разного рода аферистам возмещения на общую сумму порядка $15 млрд.

Проблема мошенничества становится с каждым днём все актуальней и в нашей стране. Эксперты утверждают, что большинство случаев жульничества связано со страхованием автомобилей и медицинским страхованием.

Мошенничество в сфере страхования может совершаться как со стороны страховщика, так и экспертных организаций, представителей исполнительной власти, а также частных лиц и организаций (потребителей страховых услуг).

Борьба со страховым мошенничеством в нашей стране пока ведётся не очень эффективно. Радикальное средство борьбы с мошенниками — привлечение к уголовной ответственности — далеко не всегда применимо. В России за страховое мошенничество невозможно быть осуждённым. Мошенничество — это уголовное преступление, но в российском законодательстве термина «страховое мошенничество» не существует. Чтобы осудить человека по статье 159 УК РФ («Мошенничество»), необходимо доказать сам факт получения им страхового покрытия или возмещения. Разумеется, сделать это бывает не всегда просто.

О попрошайках

Опубликовано redaktor Ноя 21, 2011 в Попрошайки | Нет комментариев

Мошенничество относят к интеллектуальным видам преступления. Аферист должен уметь втереться в доверие своей жертве, найти к ней подходы. Почти все многочисленные модели мошенничества основаны на доверии. Часто мы слышим фразы типа:

«Брат, купи цепочку, недорого…»
«Мужчина, купите девушке цветы…»
«Дочка, помоги…»

Для попрошаек просить милостыню, всё равно, что ходить на работу. Причём, выклянчивая деньги, многие «нищие» зарабатывают не хуже честных тружеников. Особенно удачно их «профессиональная деятельность» протекает в центре Москвы. Именно здесь проходит маршрут туристов, в основном иностранных. Попрошайки-цыгане не покидают хлебное место ни днем, ни ночью.

Существует в этой сфере и «специализация»: старики с костылями, «ходоки» (те, которые ходят во время автомобильных пробок), киоскеры (сидящие возле киосков), слепые, мамки (кликуши), колясочники, погорельцы, паломники и т.д.

По городам круглый год гастролируют молдавские, северокавказские, среднеазиатские и прочие «труппы». Работают они под чеченских, сербских, таджикских беженцев, могут представиться жертвами террористических акций.

В каждой группе существует четкая иерархия. От 30% до 70% заработка попрошайка ниже «чином» передает «вышестоящему» коллеге. Те, которые поглавней, обеспечивают исполнителей фронтом работ, безопасностью, инвентарем, а также постоянно повышают их квалификацию (проводятся как теоретические, так и практические занятия).

Кстати, попрошаек, стоящих с протянутой рукой, привлечь к ответственности невозможно.

Предприятие обманывает предприятие: «обман с товаром»

Опубликовано redaktor Ноя 20, 2011 в Аферы в бизнесе, Мошенничества на работе | Нет комментариев

Евгений, Сочи: «К нам, как к посредникам обратилась малоизвестная фирма с просьбой помочь купить определенный товар. При этом покупатель был готов на самую высокую цену. Через несколько дней нашелся и желающий продать именно этот товар. Обязательное условие: залог и уплата значительной неустойки в случае отказа от получения товара. Мы обрадовались тому, что все „совершенно случайно“ так ловко сложилось, заключили с покупателем договор, предусматривая с аналогичный размер неустойки (правда, без залога), затем подписали контракт с поставщиком и предоставили залог.

Когда посредник привез полученный товар, оказывается, что заказчика не существует: нет уставного фонда, липовая печать и офис арендован на подставных лиц. Мы остались с ненужным товаром, купленным по баснословной цене, и, кроме того, понесли неизбежные убытки еще и с уплатой неустойки».

Массовое заключение договоров на поставку товаров с ограниченным спросом

Оптовой фирме конфиденциально предлагается партия товара, пользующегося ограниченным спросом. Специалисты этой фирмы выясняют, что хотя спрос и ограничен, но он есть при отсутствии товара. Поэтому цены на товар высоки и сулят большую прибыль. Подписывается контракт на поставку и перечисляется аванс. Важным условием контракта становится конфиденциальность и крупная сумма неустойки в случае отказа от товара. Если бы на этом цепь остановилась, оптовик и вправду мог бы заработать. Однако мошенники идут дальше.

Подобное предложение получают другие фирмы. Они тоже изучают рынок и убеждаются, что хотя товар не массового потребления, но на рынке он отсутствует и на нем можно хорошо заработать. Они также заключают конфиденциальные договоры с большой неустойкой.

Далее возможны три варианта:

все оптовые покупатели выбрасывают свой товар на рынок, который сразу затоваривается, и цены резко падают. Продавец зарабатывает за счет обеспечения конфиденциальности. Более того, не исключено, что продавец является монополистом в поставке товара. Значит, на первом этапе он мог и сам организовать дефицит товара, а, следовательно, и высокие цены на него;
еще до поставки товара организуется искусственная утечка информации о большом числе контрактов на поставку указанного товара. Оптовые покупатели силятся придумать способ избежать потерь, ведь отказаться от поставки нельзя — договором предусмотрена неустойка. Именно в этот момент появляется некто, готовый купить добрый господин, который согласен купить еще не поставленный товар, правда, по убыточной цене, однако это лучше, чем уплата баснословной неустойки;
искусственно организуется спрос на товар. В создании ажиотажа за комиссионное вознаграждение участвуют несколько фирм, давая объявления о своей крайне острой потребности именно в оборудовании, которое продает поставщик-мошенник. В результате создается впечатление, что это оборудование пользуется спросом. И обязательно найдется несколько наивных оптовых покупателей, которые заключат контракты на поставку оборудования еще до того, как будет заключен контракт на его продажу.

Мошенничества с передачей товара на консигнацию

Аферисты передают слаболиквидный товар для реализации на условиях консигнации другому предприятию или частному предпринимателю. Оговаривается конкретный срок, на который товар передается для продажи. В договор также вводится пункт примерно такого содержания: «За невозврат товара или его стоимости после истечения срока консигнации или невозврат стоимости утраченного или поврежденного товара в трехдневный срок Комиссионер (т.е. получатель товара на консигнацию) дополнительно уплачивает неустойку в размере 10% стоимости невозвращенного товара за каждый день просрочки».

Обычно к моменту окончания действия договора комитента-мошенника практически невозможно найти. Он появляется снова лишь через два-три месяца после окончания срока консигнации с требованием вернуть товар и уплатить неустойку в соответствии с изложенным выше пунктом договора. За это время неустойка может в десятки раз превышать стоимость товара.

В таких случаях целесообразно любыми способами реализовывать товар в оговоренные договором сроки или принимать все меры к своевременному возврату товара. Кроме того, можно сразу по окончании срока реализации перечислить стоимость нереализованного товара хитрому комитенту продавать товар уже как свой собственный.

Нечестным может быть не только комитент, но и комиссионер. При этом мошенничество заключается в получении большой партии товара на условиях консигнации и исчезновении с ним.

Приведем пример. С оптовой фирмой по поставке продуктов питания стало работать малоизвестное частное предприятие, приобретая небольшие партии товара на условиях предоплаты. Товар реализовывался быстро, так как розничные цены частным предприятием устанавливались низкие, с минимальной прибылью. Частнику было важно показать оптовому поставщику, что он работает оперативно и способен реализовать большие партии.

Усыпив бдительность оптовика, аферист добивается получения товара на консигнацию, который по-прежнему реализует по минимальным ценам с быстрым оборотом денег.

Наконец, проникнувшись доверием к такому шустрому комиссионеру, комитент решается отдать на консигнацию несколько фур с товаром. Завладев крупной партией товара, комиссионер благополучно исчезает.

Что делать?

Проверьте паспорт и полномочия лица, подписывающего с вами договор, а также совпадение названия предприятия-партнера в тексте договора, в других документах и на печати.

Обязательно ознакомьтесь с уставом предприятия-партнера. Выясните, имеет ли предприятие право заниматься предусмотренной договором деятельностью. Уточните, имеет ли право директор заключать с вами договор без согласования с вышестоящим руководством. Если партнер ссылается на солидных учредителей, проверьте это в учредительном договоре. Очень полезно также ознакомиться с балансом предприятия-партнера.

В счетах-фактурах, в актах приемки-сдачи работ и в накладных всегда проверяйте соответствие указанного в документах и фактического количества и качества поставляемых товаров, а также объемов выполненных работ и услуг.

При заключении договоров на покупку товара и его продажу контролируйте оговариваемые размеры получаемых и выплачиваемых штрафных санкций в случае срыва договоров.

Кроме того, старайтесь любыми способами реализовывать товар в зафиксированные в договоре сроки или принимать все меры к своевременному возврату товара. Кроме того, можно сразу по окончании срока реализации перечислить стоимость нереализованного товара комитенту и продавать товар уже как свой собственный.

Оптовые закупки

Опубликовано redaktor Ноя 20, 2011 в На рынке | Нет комментариев

Михаил, г. Белгород: «Заговорили о дефиците соли, я решил закупить побольше для своего киоска, чтобы продать подороже. Узнал, что есть склад, который сбывает оптом соль, да и цена оказалась небольшая. Я приехал по указанному адресу, увидел хороший офис со складом в цокольном этаже, много менеджеров, работающих на телефоне… Мне сказали, что надо сделать предоплату, и мне доставят партию прямо в мой киоск в течение суток после оплаты. Соли я так и не дождался, как и денег».

По поддельному паспорту, фальшивым документам берется без предоплаты партия продуктов — сахара или муки, особенно любимых мошенниками (не портятся, всегда в спросе). Партии быстренько сбрасываются по ценам чуть ниже, и «лавочка» закрывается, чтобы вскоре открыться в другом городе.

Почему-то у нас так повелось, что если красивый офис и длинноногие девушки, значит надежная и солидная фирма, а зачастую у этой «фирмы» нет никаких документов, лишь «фирменный» цветастый глянцевый бланк. Если вы оптовый покупатель, то непременно попадете в такую фирму, где, допустим, сахар продается не за 300 рублей, как везде, а за 150-200! Вы заплатили и вам поставили вагон сахара, либо вы продали, а вам заплатили за этот вагон наличными. Разница невелика — главное, вы уже попали в лапы аферистов! Вы считаете, что партнер вполне надежен, вовремя выполняет свои обязательства. В следующий раз вы уже покупаете (продаете) 10 вагонов и остаетесь лишь с желанием найти «того парня».

Вы уже в предвкушении огромной прибыли!!! Заключаете договор, смело платите деньги за вагон такого сахара, приезжаете в этот офис… и встречаете у порога товарищей по несчастью.

Мошенники-оптовики, если попадаются, то, как правило, ни с чем: ни денег у них, ни товара. Одни документы — пустые бумажки. Ну, в лучшем случае офис с компьютером. А весь навар уже куда-то ушел, растворился на российских просторах. Так что взять с них потерпевшим уже нечего.

Что делать?
Расставаясь со своими деньгами, не стесняйтесь требовать учредительные документы, лицензии (только в подлиннике), не ленитесь зайти в администрацию района, налоговую инспекцию и узнать подробнее о фирме, с которой вы собираетесь сотрудничать. Необходимые документы вам обязаны предоставить, они не являются ни коммерческой, ни государственной тайной.

Чужое письмо

Опубликовано redaktor Ноя 20, 2011 в На рынке | 1 коммент.

Сергей В., Волгоград: «И не думал ничего покупать, как вдруг получаю извещение о посылке наложенным платежом. Чтобы выяснить, что же находится там в коробке, нужно было заплатить. Заплатил, открываю, а там — стопка журналов и благодарность за то, что заказал „это“. Понимаю, что посылка не мне, хотя на ней и стоит мое имя…

Но как выяснилось, совершенно бесполезно было доказывать почтовому работнику, что прислали по ошибке. Мне объясняли, что если заплатил, то, говоря юридическим языком, сделка состоялась. И не важно, что присланные журналы мне и даром не нужны».

Это достаточно безобидное жульничество, которое можно отнести к недобросовестной рекламе имеет место и в сети Интернет. Представьте: открыв свой электронный почтовый ящик, клиент обнаруживает там письмо, адресованное не ему, с неведомым исходящим адресом, но содержащее в заголовке нечто, привлекающее внимание. Это могут быть слова «СРОЧНО!!», «ОЧЕНЬ ВАЖНО!», и т.п., но обязательно прописными буквами, с восклицательными знаками и всеми пометками о чрезвычайности события. Вложений письмо не содержит, стало быть, опасности не представляет. Соблазн открыть его достаточно высок.

В письме некая Глаша сообщает неведомой Маше радостную весть о своём быстром обогащении. Движимая человеколюбием, Глаша весьма подробно описывает способ обретения материальных благ, дабы Маша могла как можно скорее значительно улучшить своё материальное положение: вступить в какое-нибудь сообщество, стать распространителем или еще что-нибудь. Все звучит довольно убедительно…

В реальной жизни можно встретиться с еще одним способом этого мошенничества: начинается всё точно также, с открытия почтового ящика и извлечения крупногабаритного письма, адресованного неведомой Амалии Исааковне, но адрес, в отличие от предыдущего варианта, указан именно тот, по которому проживает потенциальная жертва. Нельзя не отметить благородство организаторов, которые ограждают клиента от тщетных поисков госпожи Амалии, ибо достаточно очевидно, что по означенному адресу следов её пребывания обнаружить не удастся. В письме содержатся поздравления Амалии Исаковне в связи с обретением ею телевизора и сообщением о том, куда надо прибыть за получением оного, не забыв захватить с собой паспорт. Далее следует констатация того факта, что каждый, кто, подобно ей, приобретёт по почте в их магазине товара на 10 тыс. рублей, получает вот такой роскошный телевизор, и даже те, кто ограничивается покупками в 3 тысячи, также не будут обойдены благодеянием фирмы.

Чтобы развеять все сомнения, в письмо вложен изрядного размера и хорошего качества каталог товаров, с достаточно умеренными ценами. Доверчивые люди, как правило, кидаются по указанному адресу приобретать все, что там предлагают.

Что делать?
Вспомните, что, не попробовав товар, нельзя быть уверенным в его качестве. В связи с этим, приобретение товаров по каталогу неизвестных фирм представляется более чем сомнительным мероприятием. А разве можно доверять тем людям, которых вы никогда в глаза не видели, тем более, не известно существуют ли они на самом деле.

Учитывайте, что никакой уголовной ответственности эти мошенники не несут, ведь насильно вас никто ничего не заставляет приобретать.

«Куча хлама за смешные деньги»

Опубликовано redaktor Ноя 20, 2011 в На рынке | Нет комментариев

Мария С., Владивосток: «В одном магазине проводилась уникальная акция, при покупке двух пар обуви скидывались 20%, за три пары — 30%, за четыре — 40%, а за пять — все 50%. Недолго думая, решила приобрести обновку к Новому году и себе, и маме, и двум своим сестренкам. Выгода очевидна. Быстренько выбрала обувь, пока все не разобрали, так как ажиотаж в магазине был потрясающий.

Меня ждало жестокое разочарование: когда я пришла домой и начала внимательно рассматривать покупки, то обнаружила, что везде есть какой-то брак — где шов расходится, где молния плохо застегивается, где краска слезает. Придя в магазин, чтобы вернуть приобретение, мне сообщили, что во время акций товар возврату не подлежит».

Один из самых «честных», а потому — распространенных способов выманивания денег из населения можно было бы назвать «Куча хлама за смешные деньги». Однако сами распространители бесполезных товаров предпочитают гордо именовать свои действия «рекламной акцией». Акция акции — рознь, иногда есть возможность действительно абсолютно бесплатно попробовать какой-нибудь новый продукт, оценить его для себя, а затем, по мере надобности, купить такой же в магазине — честно и без уловок. Совсем другое дело, когда даже в большом универмаге человек сталкивается с проявлением махрового мошенничества, прикрытого всеми необходимыми официальными разрешениями. После такого опыта надолго пропадает охота ходить по разным магазинам и домам торговли.

История, о которой пойдет речь ниже, к сожалению, очень типична: подобные стоечки с “уникальными” товарами можно изредка встретить в этом магазине и по сей день. Распространители безделушек действуют, в общем-то, на законных основаниях, и к тому же на подобную “рекламную акцию” можно попасть и сегодня и в универмагах многих райцентров.

Молодой парень, проучившись несколько лет в Москве и собираясь возвращаться в родной город, решил привезти своей девушке какой-нибудь “столичный” гостинец. В поисках недорогой диковинки он забрел в большой торговый центр, где в окружении парфюмерных и кондитерских отделов ему на глаза попалась небольшая стойка, за которой миловидная девушка предлагала всем желающим по совершенно бросовой цене приобрести разборную фотокамеру. В довесок к аппарату предлагался симпатичный набор “чешской бижутерии с серебряным напылением”. Естественно, мимо такого подарка судьбы парень пройти не мог: за какие-то 200 рублей есть возможность приобрести сразу два подарка – полезный и приятный. И хотя поначалу внешний вид фотоаппарата смутил молодого человека – несколько лет жизни в мегаполисе научили относиться настороженно ко всем чересчур выгодным предложениям. Тогда в ход со стороны обворожительной и разговорчивой продавщицы было пущено психологическое оружие: несколько улыбок, рассказ о достоинствах товара (в подтверждение его работоспособности предъявлены несколько довольно хороших фотографий) и вскользь упомянутое замечание, что любой девушке будет приятно получить такой подарок, как эта замечательная “бижу”. Последний довод оказался решающим – вовремя и точно заброшенный крючок оказался проглоченным. Погасив в душе последние угольки сомнения, уже обманутый, но пока не догадывающийся об этом покупатель выложил свои деньги за бесполезную во всех отношениях покупку. Все можно было бы исправить в течение нескольких дней, но молодой человек уехал домой несколько раньше, чем рассчитывал поначалу.

В родном городе он первым делом отправился к своей девушке и вручил ей гостинец, как раз, подоспевший ко дню ее рождения. В тот день все друзья именинницы отправились на природу, заодно прихватив с собой внушительно выглядящую разборную фотокамеру. Ни одна из фотографий, конечно, не получилась, к тому же почти сразу у камеры отвалился объектив. Еще хуже обстояло дело с набором бижутерии, у которой помимо модного дизайна, больше не оказалось никаких достоинств: стеклянные “алмазы” сразу выскочили из пазов, а серебряное напыление в первый же жаркий день полностью слезло, оставив на руках и шее плохо смываемые пятна.

Что делать?
Не все то хорошо, что дешево. Покупайте товары в проверенных магазинах, а не на сомнительных стоечках.

Нелегальная лепнина.

Опубликовано redaktor Ноя 20, 2011 в На рынке, Подделка товаров и услуг | Нет комментариев

Эксперты считают, что пельмени в России выпускают более 500 компаний. Следовательно, товар представлен в большом разнообразии и изобилии. Для того чтобы выделиться производители пользуются различными трюками, выпускают пельмени с различными названиями и упаковками. Это очень удобный момент для мошенничества. Дело дошло до того, что пиратская продукция начала подделывать друг друга.

Еще один малоприятный факт – это то, что кладут в пельмени. Совсем недавно в Волгограде был закрыт подпольный цех по производству пельменей. Оперативников еще на входе поразил мерзкий запах. Как оказалось, пельмени производились из гнилого мяса.

Совсем немногим лучше оказались и некоторые легальные производители. Компании зачастую допускают ошибки, а когда их ловят – ссылаются на чужую продукцию, что товар не их производства. В ярославле была найдена пачка пельменей с ртутью. Но ртуть в пельменях – редкость!

Некоторые производители кладут в свою продукцию сою и костную муку. За это нельзя привлечь их к ответственности. Большинство партий пельменей изготавливают не по ГОСТам, а по техническим условиям. Разрабатывают их сами же производители, что очень для них удобно.

Большинство фирм кладут 30% фарша в партию, хотя положено 50%. МОжет по-другому работать им не выгодно? По подсчетам “АН”, только жадность мешает производить отличные пельмени. По традиционному рецепту приготовления пельменей блюдо должно состоять из смеси свинины и говядины. Остальное – лук, специи и тесто. Килограмм пельменей, приготовленных в домашних условиях обойдется в 90-130 рублей. Если сравнить вкус домашних и магазинных пельменей – становится все ясно! В промышленных условиях, безусловно, штамповать продукцию выгоднее.

Оптовая закупка мяса намного дешевле, чем покупать в магазине. А производителю выгоднее произвести товар, потратив на это как можно меньше средств. Вот так и происходит экономия денежных средств. Как не крути, выходит, что лепить пельмени в домашних условиях – вкуснее, полезнее да и дешевле.